福建公开审理一起传销人员申办信用卡案件

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福建省武平县人民法院10日披露,该院公开审理一起信用卡诈骗案,被告人钟某犯信用卡诈骗罪,被判处有期徒刑六个月,缓刑一年,并处罚金人民币二万元。

2012年11月18日,被告人钟某为缴交加入非法传销组织的人头费用,以其名义向武平农行申请办理了一张信用额度为20000元的信用卡。12月2日,被告人用该卡刷卡套现20000元用于缴交加入非法传销组织的费用,并对该透支款作了36期的分期付款。

之后,被告人继续使用该信用卡刷卡消费或套现,虽中途有部分还款,但均未能归还全部透支款。截至2013年11月,该卡形成逾期,并成为损失类贷款。

2014年4月至2015年6月间,武平农行工作人员通过电话催收、送达催款通知书、在《闽西日报》公告催收等形式多次向被告人催收透支款,但被告人仍超过三个月未归还透支款本息16256.06元,其中包含本金12099.56元。

同年9月9日,被告人到武平县公安局经济侦查大队投案。同日,被告人归还5000元。2016年10月20日,被告人归还全部本息等合计11270元。

法院经审理认为,被告人钟某以非法占有为目的,超过规定期限透支信用卡,并经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还,透支本金12099.56元,数额较大,其行为构成信用卡诈骗罪。被告人将透支款用于缴交加入非法传销组织的费用,应对被告人酌情从重处罚。

同时,案发后,被告人能主动投案,并如实供述自己的罪行,是自首。被告人在侦查机关立案后,本院判决宣告前归还了全部透支款息,依法可以从轻处罚。被告人还能预缴部分罚金,酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪性质、犯罪情节和悔罪表现,法院遂作出前述判决。

信用卡诈骗

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