江苏线下理财平台“中铁东方”明目张胆做自融

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近期,根据群众投诉举报,记者对中铁东方江苏金融信息服务有限公司设立多家线下门店,向不特定人群推销理财产品的情况进行了跟踪采访。

近日,记者以投资人的身份,分别对中铁东方江苏金融信息服务有限公司在江苏常州、高淳、镇江、扬中、扬州设立的分公司门店进行了调查。

高淳分公司杨经理向记者出示了中铁东方宣传资料。宣传资料上没有理财产品名称,只有从1万到25万投资理财金额和3个月、6个月、12个月利息分别为6.5%、8%、11%的理财表。杨经理指着宣传资料里的“网络借贷平台(P2P)16家专业委员会”,介绍说:“我们是正规16家P2P互联网金融里边的”。

记者在其宣传画页里看到,江苏省互联网金融协会“网络借贷平台(P2P)16家专业委员会”第二行确实有“中铁东方江苏金融信息服务有限公司(中铁东方)”名单。

当记者问及投资人如何付款时,杨经理说:“付款刷卡,POS机刷卡。”

记者问:“借款人是谁呢?”,杨经理拿出合同说:“借款人是打在这个上面(合同上面),他一时一时的变的,这个上面借款人是中电中宇(北京)农业科技发展有限公司,担保人是中电华宇(北京)企业管理有限公司,POS机是直接刷到借款人名下的。”

记者通过全国企业信用信息公示系统查询到中电中宇(北京)农业科技发展有限公司相关信息,其法人股东是中国华宇经济发展有限公司和北京楚味佳餐饮有限公司。而中电华宇(北京)企业管理有限公司的股东是中国华宇经济发展有限公司和中冶东瑞矿业投资有限公司。

杨经理又向记者出示的一份中电巨景开发建设有限公司2016年5月23日为中铁东方农业股份有限公司,在江苏省区域内对外出具《借款合同书》一事的担保声明复印件,该公司在声明中明确其股东为中国华宇经济发展有限公司和中冶矿业投资有限公司。

在这份声明中,记者注意到:一是借款人的股东之一与担保人的股东之一为同一法人股东――中国华宇经济发展有限公司。而更让人不解的是,中铁东方农业股份有限公司早已变更为中国东方农业有限公司,“股份”二字已不复存在,这样的声明从法律角度看是否具有法律效力,让人存疑。

镇江分公司门店的工作人员介绍的投资理财情况与高淳基本一致,收款也是通过POS机刷扣到中铁东方农业总公司的帐户上,并且介绍“这个钱有70%是用于公司农业科技发展项目的,30%是外借给其他公司的。”

扬中分公司门店张经理告诉记者,这个钱(投资人的钱)是投资农业部最大的农业项目,收款也是通过POS机刷扣到中铁东方农业总公司的帐户上。

扬州分公司理财经理介绍与高淳分公司基本一至,合同书上借款人为中电中宇(北京)农业科技发展有限公司,担保人变成中电巨景开发建设有限公司。

7月12日上午记者通过该公司一位不愿透露姓名的工作人员的指点,在该公司注册的地址第九层楼上找到“中铁东方”的办公场所,办公场所门口有一名保安守门。当记者说明来意后,保安在入内征询回来告诉记者,这儿是搞农业开发研究的,今天只有3名普通的工作人员在,他们不接受采访。

7月12日下午,江苏省互联网金融协会陆秘书长在电话里向给记者确认:中铁东方江苏金融信息服务有限公司的确是他们会员单位之一。但表示该公司还没有运营,网点工作人员还没有到位。他们知道中铁东方江苏金融信息服务有限公司的投资人是中铁东方农业有限公司。当记者介绍该公司在下面县市开设“中铁东方金融”门店时,陆秘书长说拿笔记下,表示不清楚!很惊异!并确认该公司尚未开发线上平台。

该公司一名不愿透露姓名的负责人向记者介绍:钱是通过建行打,打到中铁东方农业总公司,然后分配到中铁东方旗下的企业。投资人的资金是投给中铁东方农业的,中铁东方农业与中铁东方江苏金融信息服务有限公司是爸爸和儿子的关系。记者问有没有委托第三方银行对资金进行托管,对方答没有,现在国家不允许。最后该负责人说:“说得直白一点,就是自己在给自己圈钱,到银行去借钱的话还要给他一个点,自己给自己募集资金的话等于空手套白狼,我这边自己给自己借钱,自己还呗。”

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